Щодо незаконного витрачання державних коштів Фондом гарантування вкладів фізичних осіб

Шановний, пане Президенте,
10 лютого 2015 року за підписом директора - розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі – Фонд) Ворушиліна К.М. Фондом були прийняті Методичні рекомендації стосовно процедури тимчасового обмеження уповноваженою особою Фонду на тимчасову адміністрацію у неплатоспроможному банку банківських операцій щодо виплати коштів вкладникам.
Методичні рекомендації у незаконний спосіб змінюють встановлений законодавством механізм виплат неплатоспроможним банком коштів вкладникам у межах гарантованої суми 200000 грн. шляхом введення т.з. "тимчасового обмеження".
Доказом невідповідності "тимчасового обмеження" виплат законодавству є ухвала ВАСУ від 17.03.2016 року у справі №826/12320/15 яка зазначає, що виплати коштів за договорами, строк яких закінчився, та за договорами банківського рахунку вкладників в період дії тимчасової адміністрації не можуть "блокуватися", зупинятися або не здійснюватися неплатоспроможним банком через визначеного Фондом банка - партнера. При цьому суд касаційної інстанції визнав дії уповноваженої особи Фонду протиправними.
У зв'язку з тим, що адресатами Методичних рекомендацій є усі неплатоспроможні банки, в які були введені тимчасові адміністрації, протиправні дії Фонду щодо "тимчасових обмежень" виплат відбувались в усіх цих банках.
Прошу Вас зазначити, що незаконна зміна механізму виплат призвела до подальшого відшкодування Фондом невиплачених неплатоспроможними банками коштів вкладників, що призвело до невиправданого навантаження на державний бюджет та міжнародні зобов'язання України.
Для визначення обсягу такого навантаження, прошу Вас проаналізувати наступні дані та відомості, які стосуються системно важливого для банківської системи країни "Дельта банку", який на даний час проходить процедуру ліквідації.
5 червня 2015 року Фонд уклав з "Дельта банком" договір цільової позики для забезпечення виплат вкладникам під час тимчасової адміністрації на суму 11,95 млрд. грн., за яким загальний обсяг виплат становив 8,47 млрд грн. Різниця у 3,48 млрд грн, що становить 29,1% від загальної суми, була відшкодована Фондом, – і це лише "необмежені" кошти.
З урахуванням фактів незаконного відкладення початку виплат та незаконного припинення виплат Фондом, такий великий обсяг невиплачених банком коштів є невиправданим.
Для порівняння, у 2013 році, коли директором-розпорядником Фонду був Пасічник В.В., протягом дії тимчасової адміністрації банк «Таврика» отримав від Фонду цільову позику для виплати вкладникам в сумі 945,8 млн. грн. Фактично банк за рахунок цих коштів виплатив вкладникам 916,2 млн грн., а залишок коштів, невиплачений вкладникам у сумі 29,6 млн. грн. становив тільки 3,1% від загальної суми, що у відсотковому відношенні майже в 10 (десять!) разів менший за залишок у "Дельта банку". При цьому строк тимчасової адміністрації в банку "Таврика" становив 3 місяці, а в "Дельта банку" – 7 місяців.
Обсяг відшкодування Фондом у "Дельта банку" запланований на рівні 7,6 млрд грн, отже приблизно на 4 млрд. грн було незаконно обмежено Фондом виплати банком, з огляду на закінченість всієї маси депозитів під час дії тимчасової адміністрації, адже майже усі незакінчені депозити були короткочасними.
Відповідно чинному законодавству, практично увесь обсяг відшкодування Фондом повинен був виплачений неплатоспроможним "Дельта банком" за рахунок цільової позики.
Т.к. оціночна вартість ліквідаційної маси "Дельта банку" становить приблизно 29 млрд. грн., загальний розмір виплат у 16 млрд. грн. майже удвічі покривався б цією масою. При цьому від невиплачених 7,6 млрд. грн. держава додатково отримала б дохід у розмірі 14% річних, який передбачено договором цільової позики.
Незаконні дії Фонду щодо відкладення початку виплат, їх обмеження та припинення, призвело до незаконного витрачання Фондом державних коштів, нанесення державі шкоди та створення умов для корупційної складової.
При цьому, відсутність висновків НАБУ щодо здійснення сумнівних операцій або незаконних дій сина голови НБУ Гонтарева А.О. та/або його дружини Гонтаревої В.В. щодо зарахування коштів на рахунки в т.ч. невідомих отримувачів у період дії обмеження щодо недопущення проведення банком будь-яких операцій, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом, свідчить про те, що підстави для "тимчасового обмеження" виплат Фондом також не являються юридичними та не мають законного підґрунтя.
"Тимчасове обмеження" Фондом виплат відбувалось шляхом незаконної вибірки персональних даних вкладників з бази даних вкладників "Дельта банку" за критеріями, визначеними ч.3 розділу ІІ незаконних Методичних рекомендацій, та їх подальшого внесення до т.з. "списку осіб кошти яких заблоковано", що грубо порушує законодавство про захист персональних даних вкладників, та позбавляло права вкладників на розпорядження приватною власністю, всупереч ст.41 Конституції України.
Як вкладник та платник податків, заявник даної петиції не може залишатись осторонь розтрати державних коштів та нанесення шкоди державі, пов'язаної з відшкодуванням вкладів за рахунок податкових відрахувань та міжнародних зобов'язань країни замість виплат за рахунок неплатоспроможного банку, та просить Вас вжити усіх можливих заходів задля усунення виявлених порушень законодавства з боку Фонду.
В якості пропозиції, прошу Вас розглянути законодавчо встановлену можливість відшкодувати державі незаконно витрачені кошти відповідно абз.4 п.2 ч.3 ст.16 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".